汇丰银行（中国）近日宣布完成其境内首单公募基金托管业务。这并非孤例，近年来，多家外资银行加速布局在华资产托管业务，其业务范围已从为境外机构开展境内投资提供托管服务，拓展至为境内理财产品、基金产品提供托管服务。凭借与全球市场体系的深度兼容，外资银行正将跨境资产托管业务打造为其核心优势，并以此作为差异化竞争的突破口。
积极布局
近日，汇丰银行（中国）宣布为易方达基金发行的港股通消费混合型证券投资基金提供包括资金清算、资产估值、合规监督等在内的托管服务，这是汇丰银行（中国）自2024年获批证券投资基金托管资格后，在境内市场落地的首单公募基金托管业务。据悉，该基金也是易方达基金首只由外资银行托管的境内公募基金产品。
根据中国证监会最新公布的证券投资基金托管人名录，目前已有渣打银行（中国），花旗银行（中国）、德意志银行（中国）、法国巴黎银行（中国）、汇丰银行（中国）5家外资银行获得证券投资基金托管资格。
在持牌基础上，各家外资银行正依托其全球网络，积极推进资产托管业务的多元化发展。例如，汇丰银行（中国）表示，除基金托管外，还可为通过合格境外投资者、中国银行间债券市场直投模式以及B股直接投资等渠道开展境内投资的境外机构提供托管服务。
去年10月，渣打银行（中国）宣布为汇华理财某公募理财产品提供托管服务，成为国内首家为理财公司提供托管服务的外资银行。据了解，该理财产品将一定比例的资产投资于东方汇理资管亚洲伞子基金CIO精选基金系列，该系列基金由渣打银行（新加坡）担任投资顾问。“我们希望继续发挥渣打在服务证券基金全球化投资领域的丰富经验，为汇华理财的业务发展提供专业支持。”渣打银行（中国）证券服务部总经理胡烨说。
聚焦跨境资产托管
当前，资产托管行业呈现出由国内大型商业银行主导的竞争格局，外资银行占据的市场份额较小。根据招商证券研究报告，国有大行凭借先发优势、良好的客户基础与丰富的销售渠道，在养老金、保险资金及跨境资产托管业务中保持领先；股份行依托在同业与资管领域的专长，在基金/证券资管计划、信托计划、私募基金托管领域发展迅速；部分城商行通过整合本地资源，在区域性的理财及信托产品托管领域持续发力。
在此背景下，外资银行着力发挥与全球市场体系的深度兼容优势，聚焦跨境资产托管业务，以满足日益增长的跨境投资需求。业内人士表示，外资银行在监管框架、合规文化、运作机制等方面与境外市场高度接轨，加之长期积累的国际客户网络与品牌信誉，使其在服务境外投资者投资中国与境内投资者布局全球时，具备天然的专业可信度。
“我们在华资产托管业务的核心，主要是满足客户的跨境需求，即服务‘引进来’与‘走出去’，促进国际与国内市场间的资金流动。”花旗银行（中国）相关负责人表示，“凭借无缝对接的全球网络与深刻的本地市场洞察，我们能帮助客户透彻理解中国法规与市场发展，及其对业务运营的实质影响，从而支持境外投资者高效配置A股、银行间债券、期货等各类中国资产。”
面临“本土化挑战”
多家外资银行表示，中国已跻身全球第二大资产和财富管理市场，大资管行业发展机遇广阔，不少外资银行都将资产托管业务视为“黄金赛道”。汇丰银行（中国）副行长兼资本市场及证券服务部联席总监张劲秋表示：“通过落地首单公募基金托管业务，该行正以‘托管+渠道’模式服务本地基金公司。我们将发挥外资托管行‘本地+全球’的服务能力，积极支持本地基金的全球资产配置和海外业务布局。”
然而，开拓这片“黄金赛道”仍面临现实挑战。外资银行的核心掣肘在于本土渠道根基较浅——其境内物理网点有限，客户基础薄弱，这与国内托管业务高度依赖销售渠道的行业生态存在矛盾。与此同时，托管业务本身对风险管理提出了极高要求，其中保障充足的资金流动性是基础，这关系到能否确保客户证券交收结算的及时性与稳定性，以及在必要时提供短期融资的能力。
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